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信用角度编制的机构身份证提高反洗钱效率《新闻》

发布时间:2020-11-16 01:54:47 阅读: 来源:酒杯厂家

信用角度编制的机构身份证提高反洗钱效率

反洗钱是维护金融秩序的重要工作之一,但是繁杂的客户识别手续常常影响着此项工作效率,而目前人民银行正在建立的机构信用代码,作为信用角度编制的机构身份证可以进一步提高反洗钱的工作效率。

按照以往账户管理及反洗钱客户身份的规定,银行对机构客户的身份识别主要通过组织机构代码证、工商营业执照以及税务登记的信息,如要进一步掌握更为翔实的信息,还要通过相关网站有偿查询,识别效率低下。而机构信用代码不仅包含了“三证”载明的所有信息,还涵盖了其他更为全面信息,为机构客户的身份识别及风险等级划分提供了保证。

据介绍,随着此项工作的持续开展,机构信用代码将构建起庞大的、具有丰富背景信息的机构信息数据库,并向所有银行开放。银行为机构客户开立一般结算账户时,可通过机构信用代码管理系统与基本账户开户行录入的信息进行比对,通过验证客户提供的开户资料完整的真实性与一致性,有效降低客户接受环节的识别风险。

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